各市州人民政府：

　　經(jīng)報(bào)請(qǐng)省人民政府同意，現(xiàn)將《關(guān)于明確融資性擔(dān)保公司設(shè)立及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格審批等事項(xiàng)的意見(jiàn)》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　二〇一〇年七月二十二日

　　關(guān)于明確融資性擔(dān)保公司設(shè)立及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格審批等事項(xiàng)的意見(jiàn)

　　根據(jù)國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議《關(guān)于認(rèn)真貫徹落實(shí)〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號(hào)）和湖南省人民政府辦公廳《關(guān)于印發(fā)湖南省人民政府金融工作辦公室主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知》（湘政辦發(fā)〔2009〕90號(hào)）精神，為了落實(shí)地方政府管理職責(zé)，切實(shí)加強(qiáng)我省融資性擔(dān)保公司（下稱(chēng)“擔(dān)保公司”）的監(jiān)督管理，有效防范和化解融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)（下稱(chēng)“擔(dān)保業(yè)務(wù)”）風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，省人民政府金融工作辦公室（下稱(chēng)“省政府金融辦”）根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等7部委頒發(fā)的2010年第3號(hào)令的要求，正在起草《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（下稱(chēng)“暫行辦法”）?？紤]到國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的配套制度尚未頒布，以及我省制定的《暫行辦法》出臺(tái)需要一段時(shí)間，為保持工作的連續(xù)性，有效緩解中小企業(yè)融資困難，現(xiàn)就目前我省擔(dān)保公司設(shè)立及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格審批等事項(xiàng)提出以下意見(jiàn)。

　　一、設(shè)立條件

　?。ㄒ唬╋L(fēng)險(xiǎn)防范和處置要求

　　設(shè)立擔(dān)保公司，除因?yàn)榻?jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)由公司自行承擔(dān)外，在縣域范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的，須由公司住所所在地縣市區(qū)政府向省政府金融辦出具愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范及處置責(zé)任的承諾，并報(bào)市州政府備案；在市州范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的，須由公司住所所在地市州政府向省政府金融辦出具愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范及處置的承諾。

　?。ǘ┵Y本金要求

　　1、在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣2000萬(wàn)元。

       2、在省內(nèi)市州范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。

　    3、在省內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣10000萬(wàn)元。

　　4、跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣30000萬(wàn)元。

　　擔(dān)保公司股東應(yīng)確保資金來(lái)源真實(shí)合法，且全部為自有資金并出具股東責(zé)任承諾，以實(shí)收貨幣資本一次性足額繳納。

　?。ㄈM任董事、監(jiān)事、高管人員和從業(yè)人員要求

　　1、董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力。

　　2、董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握了任職資格所必須的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

　　3、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員沒(méi)有犯罪記錄和不良信用記錄。

　　董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格由省政府金融辦按照上述條件予以認(rèn)定。國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員資格管理辦法頒布后，按照其有關(guān)規(guī)定予以確認(rèn)。

　?。ㄋ模┕蓶|要求

　　企事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體組織和自然人均可作為擔(dān)保公司股東，并具備持續(xù)出資能力。

　　企業(yè)法人作為擔(dān)保公司股東應(yīng)在工商部門(mén)登記注冊(cè)、具有法人資格，企業(yè)及其法定代表人無(wú)違法犯罪和不良信用記錄，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

　　其他組織作為擔(dān)保公司股東應(yīng)依法登記設(shè)立，法定代表人或?qū)嶋H負(fù)責(zé)人無(wú)違法犯罪及不良信用記錄，財(cái)務(wù)狀況良好且具有較強(qiáng)資金實(shí)力。

　　自然人作為擔(dān)保公司股東，應(yīng)具有完全民事行為能力，無(wú)違法犯罪及不良信用記錄。

　?。ㄎ澹┢渌?/span>

　　有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程、有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度、有符合條件的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。

　　本意見(jiàn)所稱(chēng)擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

　　二、設(shè)立程序

　?。ㄒ唬┗I建申請(qǐng)

　　1、申請(qǐng)人應(yīng)成立籌備組，先向擬注冊(cè)地縣市區(qū)政府金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金融辦”）或當(dāng)?shù)卣付ú块T(mén)提出申請(qǐng)，經(jīng)審查同意后再向市州政府金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“金融辦”）或當(dāng)?shù)卣付ú块T(mén)提出申請(qǐng)。

      2、市州政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T(mén)自受理申請(qǐng)之日起10個(gè)工作日內(nèi)完成初審，經(jīng)同意后報(bào)省政府金融辦審查。

　　3、省政府金融辦自受理上報(bào)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)將審查意見(jiàn)告知申請(qǐng)人，并同時(shí)告知市州政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T(mén)。

　　（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)

　　1、擔(dān)保公司籌備組應(yīng)先向擬注冊(cè)地縣市區(qū)政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T(mén)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，經(jīng)同意后再向市州政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T(mén)申報(bào)。市州政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T(mén)初審?fù)夂?0個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省政府金融辦審定。

　　2、省政府金融辦自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定。符合開(kāi)業(yè)條件的，省政府金融辦對(duì)申請(qǐng)人行文批復(fù)；不符合開(kāi)業(yè)條件的，將不予許可的理由書(shū)面告知申請(qǐng)人。同意批復(fù)或不予許可的意見(jiàn)一并抄送市州及縣市區(qū)政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T(mén)。

　　3、獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的擔(dān)保公司，憑省政府金融辦批復(fù)原件辦理工商注冊(cè)登記等手續(xù)。

　　4、獲準(zhǔn)正式設(shè)立的擔(dān)保公司，應(yīng)自批復(fù)之日起60個(gè)工作日內(nèi)掛牌營(yíng)業(yè)。在規(guī)定期限內(nèi)無(wú)法掛牌營(yíng)業(yè)的，需在期限日滿(mǎn)前10個(gè)工作日向省政府金融辦說(shuō)明情況并呈報(bào)延期開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，經(jīng)省政府金融辦同意，允許延期開(kāi)業(yè)，但延期時(shí)限不得超過(guò)30個(gè)工作日，否則取消其設(shè)立資格。

　　三、申報(bào)材料

　?。ㄒ唬┗I建申請(qǐng)

　　1、籌建申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的擔(dān)保公司的名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本及來(lái)源和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

　　2、可行性研究報(bào)告草案。

　　3、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)草案。

　　至少包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章。

　　4、工商行政管理部門(mén)出具的企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)。

　　5、股東基本情況的有關(guān)材料。

　　至少包括股東名冊(cè)、法人股東經(jīng)工商部門(mén)或相關(guān)登記機(jī)關(guān)年檢后的法人執(zhí)照復(fù)印件、自然人股東身份證復(fù)印件，公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)違法犯罪記錄證明，人民銀行或工商部門(mén)出具的無(wú)不良信用記錄證明。

　　6、股東持續(xù)出資能力的基本情況資料。

　　非自然人股東提供近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)報(bào)表。持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信情況和有關(guān)資料。

      7、擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。

　　8、省政府金融辦要求提交的其他審慎性文件、資料。

　?。ǘ╅_(kāi)業(yè)申請(qǐng)（按順序裝訂成冊(cè)，一式四份）

　　1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立公司名稱(chēng)、住所、注冊(cè)資本及來(lái)源和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

　　2、可行性研究報(bào)告。

　　3、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)。

　　4、股東大會(huì)決議。

　　5、股東責(zé)任承諾書(shū)。

　　至少包括出資人應(yīng)承諾自覺(jué)遵守國(guó)家、省有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

　　6、公司章程草案。

　　7、股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

　　8、股東基本情況材料。按籌建申請(qǐng)有關(guān)要求辦理。

　　9、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。

　　10、公司業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

　　11、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

　　12、中介機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告和非自然人股東近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)材料。

　　13、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

　　14、消防部門(mén)出具的消防設(shè)施合格證明以及其他安全防范措施材料。

　　15、市州或縣市區(qū)政府愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防范和處置責(zé)任的承諾。

　　16、省政府金融辦要求提交的其他審慎性文件、資料。

　　四、關(guān)于非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　非融資性的擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合本意見(jiàn)關(guān)于擔(dān)保公司的設(shè)立審批條件，并按照本意見(jiàn)規(guī)定的申報(bào)程序辦理。

　　除按設(shè)立擔(dān)保公司要求提交文件、材料外，還需提交公司法人執(zhí)照復(fù)印件、信用記錄報(bào)告以及中介機(jī)構(gòu)出具的上一會(huì)計(jì)年度及當(dāng)期審計(jì)報(bào)告（今年以來(lái)設(shè)立的公司只需提供當(dāng)期審計(jì)報(bào)告），變更注冊(cè)資本的需提交中介機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

　　經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)同意從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保公司，應(yīng)于30個(gè)工作日內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)。非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)，否則取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。

　　五、國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議關(guān)于《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》相關(guān)配套制度以及我省的《暫行辦法》頒布后，擔(dān)保公司的設(shè)立及經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資格審批等事項(xiàng)按照其有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。